Los mercados negros en línea en lengua china han sido una pieza central del aumento global del cibercrimen, moviendo decenas de miles de millones de dólares cada año. Esta infraestructura no solo facilita el robo de datos y el blanqueo de capitales, sino que también ha alimentado redes que explotan y maltratan a personas en compuestos de estafa en Asia.

Qué ha anunciado el Reino Unido

La Oficina de Asuntos Exteriores, de la Commonwealth y de Desarrollo del Reino Unido aplicó sanciones financieras a la plataforma Xinbi Guarantee. La medida busca restringir la operativa del mercado, que ha funcionado en gran medida a través de canales y cuentas en Telegram y otros servicios de mensajería.

Junto con las sanciones a Xinbi, las autoridades británicas sancionaron a varias personas relacionadas con compuestos de estafa industriales en Camboya, incluido el conocido como #8 Park. También se incautaron propiedades en Londres vinculadas a esos individuos, entre ellas un ático valorado en 9 millones de libras.

Por qué importa Xinbi

Las investigaciones de empresas de trazabilidad de criptoactivos han vinculado a Xinbi con enormes volúmenes de operaciones. Informes de Elliptic apuntaron a al menos 8,4 mil millones de dólares de transacciones desde 2022 vinculadas al mercado. Más recientemente, análisis de varias fuentes estiman que Xinbi y su red habrían procesado cerca de 19,7 a 19,9 mil millones de dólares entre 2021 y 2025.

El registro de sanciones del Reino Unido afirma que Xinbi «ha obtenido beneficio financiero o de otro tipo de abusos de derechos humanos», aludiendo a malos tratos y torturas documentadas en algunos compuestos de estafa.

Cómo opera

  • Xinbi utiliza canales de mensajería para conectar comerciantes y compradores.
  • Ofrece servicios que facilitan estafas: venta de tecnología, datos personales y servicios de blanqueo.
  • Ha abierto infraestructura propia para pagos, incluida una aplicación llamada XinbiPay, y ha replicado partes de su sistema en otras apps de mensajería.

Respuesta y resiliencia

Aunque plataformas como Telegram han eliminado canales ligados a mercados similares, Xinbi ha demostrado capacidad para recuperarse: ha creado nuevos canales, diversificado su infraestructura y ampliado su presencia tras cierres anteriores de competidores.

Las sanciones buscan dificultar que Xinbi, sus comerciantes y usuarios gasten o intercambien criptomonedas que hayan pasado por la plataforma. Sin embargo, expertos advierten que la red es resistente y que la parte clave del problema no es solo la plataforma en sí, sino la infraestructura financiera clandestina que la alimenta.

Contexto más amplio: compuestos, blanqueo y cifras

En la última década, cientos de miles de víctimas han sido forzadas a trabajar en compuestos de estafa en Camboya y el sudeste asiático, donde se ejecutan estafas de inversión y de tipo romance de forma continuada. Los gobiernos de varios países han intensificado las acciones: sanciones, allanamientos y cierres de compuestos, y detenciones de responsables.

Aun así, el flujo masivo de dinero y las redes de blanqueo, a menudo con conexiones políticas, permiten que estas organizaciones compren nueva tecnología e infraestructura y aumenten su resistencia a las medidas represivas.

Algunas cifras relevantes

  • Estimaciones de operaciones vinculadas a Xinbi: alrededor de 19,7 a 19,9 mil millones de dólares entre 2021 y 2025.
  • Informes anteriores indicaron 8,4 mil millones de dólares facilitados desde 2022 por Xinbi.
  • Un canal relacionado en Telegram llegó a tener alrededor de 175.000 suscriptores.
  • El FBI recibió aproximadamente 456.000 denuncias de estafa en 2025 y calcula pérdidas reportadas superiores a 17,7 mil millones de dólares.

Desafíos para la acción internacional

Las autoridades coinciden en que la lucha requiere medidas en varios frentes: perseguir a los responsables en terreno, atacar redes de blanqueo y sancionar plataformas que facilitan las operaciones. Un problema recurrente es que las redes de blanqueo suelen operar separadas de los compuestos, por lo que hay que investigar y procesar dos estructuras diferentes.

Investigadores y responsables públicos destacan que la verdadera vulnerabilidad está en las redes bancarias y de blanqueo que permiten que las estafas a gran escala sigan siendo rentables. Organizaciones dedicadas al blanqueo en Asia aparecen como actores clave y muy integrados en sistemas financieros globales.

En síntesis, las sanciones del Reino Unido contra Xinbi son un golpe que complica la operativa del mercado, pero no una solución definitiva. La batalla contra este ecosistema criminal exige coordinación internacional sostenida y esfuerzos sobre las plataformas, los flujos de dinero y las estructuras que sostienen las estafas.